Ultrapari KYC va AML Siyosati

Ultrapari platformasi shaxsni tekshirish, firibgarlikning oldini olish va moliyaviy jinoyatlarga qarshi kurashish maqsadida KYC va AML tamoyillarini qo’llaydi. Ushbu choralar quyidagi kafolatlarni ta’minlaydi:

• adolatli o’yin sharoitlarini saqlash;
• foydalanuvchi xavfsizligini ta’minlash;
• barcha jarayonlarda shaffoflikni qo’llab-quvvatlash;
• tartibga solish talablariga muvofiqlikni ta’minlash.

Platformada ro’yxatdan o’tgan har bir yangi foydalanuvchi shaxsni tekshirish jarayonini yakunlashi shart. Tekshirish davomida quyidagi hujjat toifalari so’ralishi mumkin:

• davlat tomonidan berilgan rasmli shaxsni tasdiqlovchi hujjat;
• yashash manzilini tasdiqlovchi hujjat;
• to’lov usuliga egalik qilishni tasdiqlovchi ma’lumot.

Ultrapari pul yuvish va noqonuniy faoliyatning oldini olish uchun bir qator nazorat mexanizmlarini joriy etadi. Ushbu choralar quyidagilarni o’z ichiga oladi:

• hisoblardagi tranzaksiyalar va faoliyatni doimiy kuzatish;
• shubhali harakatlarni aniqlash uchun avtomatlashtirilgan tizim qoidalari;
• yuqori xavf tug’diruvchi holatlar uchun kengaytirilgan tekshiruv jarayoni;
• katta hajmdagi yoki g’ayrioddiy pul o’tkazmalarini qayta ko’rib chiqish;
• har bir hisob uchun xavf darajasini baholash tizimi;
• sanksiyalar ro’yxati va siyosiy ta’sirga ega shaxslarni tekshirish;
• zarur hollarda vakolatli organlarga hisobot berish.

KYC va AML talablariga rioya etish doirasida platformada bir qator harakatlar qat’iy taqiqlanadi. Taqiqlangan harakatlar quyidagilarni o’z ichiga oladi:

• bir nechta hisob ochish yoki ulardan birgalikda foydalanish;
• soxta yoki o’g’irlangan hujjatlardan foydalanish;
• pul yuvishga urinish;
• tizimni buzishga yoki manipulyatsiya qilishga urinish;
• hisob kirish ma’lumotlarini uchinchi shaxslarga berish yoki sotish;
• boshqa shaxsga tegishli to’lov vositalaridan foydalanish;
• shaxsiy ma’lumotlarni noto’g’ri yoki yolg’on ko’rsatish.

Yuqorida sanab o’tilgan talablarning buzilishi aniqlangan taqdirda, platforma tomonidan tegishli choralar qo’llaniladi. Qoidabuzarlik aniqlanganda hisobni vaqtincha yoki butunlay bloklash, shubhali faoliyat bilan bog’liq mablag’larni muzlatish yoki musodara qilish, tikishlar yoki yutuqlarni bekor qilish, zarur hollarda vakolatli organlarga xabar berish kabi choralar qo’llanilishi mumkin.

Har bir hisob egasi ro’yxatdan o’tish jarayonida aniq va haqiqiy ma’lumotlar taqdim etishi hamda ularni o’z vaqtida yangilab turishi lozim. Tekshirish jarayonini belgilangan muddatda yakunlash va qo’shimcha hujjat so’ralgan hollarda tezkor javob berish foydalanuvchining majburiyati hisoblanadi. Faqat o’ziga tegishli to’lov usullaridan foydalanish talab etiladi. Har qanday shubhali faoliyat aniqlangan taqdirda, foydalanuvchi bu haqda platforma qo’llab-quvvatlash xizmatiga darhol xabar berishi tavsiya etiladi. Ushbu talablarga rioya qilish hisob xavfsizligini va barcha foydalanuvchilar uchun adolatli muhitni ta’minlashga yordam beradi.

Ultrapari foydalanuvchilarni himoya qilish va xavfsiz muhitni saqlash maqsadida adolatli o’yin va shaffoflik tamoyillarini qo’llab-quvvatlaydi. Ushbu tamoyillar quyidagilarni o’z ichiga oladi:

• KYC va AML standartlariga muvofiqlik;
• shaxsiy ma’lumotlarning maxfiyligi va himoyasi;
• shubhali faoliyatni doimiy kuzatib borish;
• manipulyatsiya va noadolatli xatti-harakatlarning oldini olish;
• xavfsizlik masalalari bo’yicha foydalanuvchilarga ko’mak ko’rsatish;
• platforma va foydalanuvchi o’rtasida birgalikdagi mas’uliyat;
• barcha foydalanuvchilar uchun teng shart-sharoitlar yaratish.